Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Департамента США (FinCEN) 19 октября 2023 года опубликовала предложение о принятии специальных мер в отношении компаний, специализирующихся на смешивании транзакций при обороте конвертируемых виртуальных валют (CVC).
В опубликованном документе FinCEN предоставляют данные о работе криптовалютных миксеров, где указывают на то, что операции, проводимые через такие сервисы, растут в объёмах. Согласно отчётам министерства юстиций и открытым источникам, в центре выявили рост использования CVC для финансирования терроризма. Они нашли следы сокрытия личностей доноров таких организаций как ХАМАС, ИГИЛ, признанных террористическими в США, и государств Ирак и Сирия, находящихся под санкциями.
Такая ситуация угрожает мировой финансовой системе, госбезопасности США, способствует отмыванию денег и финансированию терроризма. Ссылаясь на раздел 311 закона «Patriot», центр призывает принять несколько мер из пяти, опубликованных в законе, чтобы предотвратить подобные транзакции.
Принятие таких мер предполагает, что финансовая система должна будет предъявить особые требования к подобным сервисам, которые касаются ведения учёта источников и предоставления отчётности в отношении тех транзакций, которые были микшированы.
Против этого обращения в Криптосовете по инновациям выступил директор по борьбе с отмыванием денег Яя Фануси. Он считает, что принятые нормы по регулированию криптовалют в США эффективны в работе и соответствуют требованиям законодательства. Поскольку криптокомпании должны проходить регистрацию в FinCEN, проводить процедуры AML/KYC в отношении клиентов с подозрительными транзакциями, и сообщать о сомнительной деятельности.
За пару дней до этого предложения аналитики Chainalysis предоставили свои данные, где подсчитали, что многие криптовалютные операции включают средства, поступившие через различные виртуальные сервисы, с которыми взаимодействовали террористы. При этом микширование транзакций не позволяет вычислить источники платежей.
Напомним, что в 2022 году под санкции Минфина США уже попали два криптовалютных миксера Blender.io и Tornado Cash. По данным госдепартамента через эти сервисы отмывала похищенные криптовалютные активы группа хакеров из Северной Кореи Lazarus Group.
На рассмотрение предложения и внесение комментариев выделено 90 дней со дня опубликования.
