ПОЛИТИКА ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ И НЕЗАКОННЫМ ОПЕРАЦИЯМ «AML / Политика KYC»
11. Согласно международному праву, cryptostrix.cc строго соблюдает правила и осуществляет определенные процедуры для предотвращения применения своего Сервиса в целях отмывания денежных средств. Отмывание денежных средств – это нарушающие закон процедуры, направленные на возвращение нелегальных денег либо ценных бумаг в финансовую систему.
1.2. Для борьбы с незаконными операциями Сервис определяет конкретные требования к заявкам, которые оформляют Пользователи:
1.2.1. Один и тот же человек должен быть отправителем и получателем в заявке. Применение Сервиса для транзакций третьим лицам запрещается.
1.2.2. Важно, чтобы все контактные данные, которые человек указывает в своей заявке, а также любые иные сведения, передаваемые Сервису, были правдивыми.
1.2.3. Под запретом – формирование заявок с применением анонимных прокси-серверов или любых иных анонимных подключений к интернету.
1.3. В целях борьбы с легализацией незаконно полученных денег и финансированием терроризма платформа выполняет проверку транзакций на соответствие стандартам AML (противодействие отмыванию денег). Если результаты AML-проверки указывают на значительный риск, превышающий 70%, финансовая операция приостанавливается. В этом случае пользователю необходимо предоставить подразделению биржи все документы, подтверждающие его личность, для дальнейшего рассмотрения вопроса о возможном мошенничестве и отмывании денег.
1.4. Если AML риск по транзакции превышает установленное значение 70%, пользователю необходимо пройти процедуру проверки личности KYC (знай своего клиента). и предоставить необходимые документы. В таком случае, Сервис имеет право:
1.4.1. Временно остановить обмен.
1.4.2. Запросить у пользователя фотографию или видео с документом, подтверждающим его личность (например, паспорт, удостоверение личности или водительское удостоверение). Также может потребоваться селфи пользователя с этим документом, на котором должна быть видна актуальная дата и подпись пользователя.
1.4.3. Попросить пользователя предоставить скриншот своего кошелька с которого выводили криптовалюту. (скриншот истории вывода с кошелька/платформы отправителя)
1.4.4. В случае несоблюдения правил или обнаружения подозрительной активности Сервис имеет право заблокировать аккаунт Пользователя и передать соответствующую информацию контролирующим финансовую деятельность и правоохранительным органам.
1.4.5. Сервис имеет право удерживать средства Пользователя до завершения полного расследования инцидента, несмотря на условия, описанные в пункте 4.7.1.
1.4.6. Требовать объяснения за что и когда были получены эти средства.
1.4.7. Если удалось подтвердить легальное происхождение средств Пользователя, то производится возврат цифровых активов с вычетом комиссии в размере 1%.
1.5 Сервис вправе заблокировать операции Пользователя, если это необходимо для предотвращения мошеннических действий и других активностей, которые могут нанести финансовый и репутационный ущерб как Сервису, так и самому Пользователю. Срок блокировки составляет срок требуемый для проведения финансового расследования и получения подробной информации о транзакции от платежного шлюза или банка эмитента.
В случае успешной проверки средств они будут возвращены клиенту на тот кошелек, с которого была произведена оплата, но не ранее, чем через 7 рабочих дней. Сервис удерживает комиссию в размере 1% с этой операции.
1.6. Сервис имеет право проводить проверку персональной и другой информации, предоставленной Пользователем, с использованием всех доступных методов.
